Bagaimana AI Membantu Dalam Pengurusan Kewangan

Mahu atau tidak, kita terpaksa menerima hakikat bahawa penggunaan AI (Artificial Intelligent) atau kecerdasan buatan telah mengubah landskap dunia perakaunan dan banyak membantu dalam pengurusan kewangan.

AI membantu pengurusan kewangan dengan cara yang semakin canggih dan menyeluruh, menjadikan proses perancangan kewangan lebih tepat, mudah diakses dan relevan dengan keperluan individu serta organisasi.

Teknologi kecerdasan buatan kini bukan sahaja digunakan untuk mengautomasikan tugas rutin, tetapi juga untuk memberikan pandangan strategik yang mendalam, meramal trend masa depan dan menyesuaikan nasihat kewangan mengikut keadaan unik setiap pengguna.

Jika dulunya hanya menjadi alat eksklusif untuk institusi kewangan gergasi, teknologi AI kini lebih mudah diakses oleh pengguna individu, menawarkan bimbingan kewangan yang sebelum ini mungkin hanya tersedia untuk mereka yang memiliki nilai aset yang tinggi.

Penerapan AI dalam bidang kewangan bukan sekadar trend teknologi, tetapi satu evolusi asas yang menyelesaikan beberapa cabaran terbesar dalam industri ini: kecekapan operasi, bias manusia, dan halangan untuk mendapatkan nasihat berkualiti.

AI dalam Perancangan Kewangan

Menurut laporan Deloitte, penggunaan AI dalam perancangan kewangan membolehkan organisasi membina asas perancangan yang lebih kukuh dengan menganalisis data dalam jumlah besar secara lebih pantas dan kurang bias berbanding manusia.

AI berfungsi sebagai alat penting yang membantu perancang kewangan mengenal pasti pemacu prestasi utama, peluang penambahbaikan dan menetapkan sasaran yang realistik.

Dengan keupayaan untuk melakukan simulasi dan analisis senario secara langsung, AI memberikan gambaran yang lebih jelas tentang risiko dan peluang yang mungkin timbul dalam persekitaran ekonomi yang sentiasa berubah.

Sistem AI boleh menguji rancangan terhadap pelbagai keadaan pasaran yang mungkin dan menyarankan penyesuaian strategi kewangan berdasarkan objektif matlamat jangka panjang.

Robo-Penasihat: Penasihat Pelaburan Peribadi

Revolusi yang dibawa AI kepada dunia pelaburan peribadi paling ketara dilihat melalui kebangkitan robo-penasihat.

Platform ini menggunakan algoritma AI yang canggih untuk menyediakan perkhidmatan nasihat pelaburan automatik dengan yuran yang jauh lebih rendah berbanding penasihat kewangan manusia tradisional.

Prosesnya bermula dengan soal selidik dalam talian yang mendalam untuk memahami profil risiko dan matlamat kewangan pengguna.

AI kemudiannya mereka bentuk portfolio yang dipersonalisasikan untuk memenuhi profil pelabur tersebut.

Kekuatan sebenar AI terletak pada pengurusan portfolio yang berterusan di mana sistem ini sentiasa memantau pasaran dan prestasi portfolioo dan melaksanakan penyeimbangan semula portfolio secara automatik apabila ia menyimpang daripada strategi asal pelaburan.

Artikel berkaiitan: Pelaburan Robo-Advisor di Malaysia: Sesuai untuk Siapa?

Pengesanan Penipuan dan Pengukuhan Keselamatan dalam Urus Niaga

Dalam bidang keselamatan kewangan, AI membantu pengurusan kewangan dengan bertindak sebagai barisan pertahanan pertama yang sangat sensitif terhadap ancaman penipuan.

Sistem pengesanan penipuan tradisional sering bergantung pada peraturan yang kaku yang boleh menghasilkan banyak amaran palsu dan masih terlepas penipuan yang canggih.

Sebaliknya, sistem yang dikuasakan oleh AI menganalisis berjuta-juta transaksi secara masa nyata, mengkaji tingkah laku untuk setiap pengguna berdasarkan sejarah mereka dan apabila urus niaga baru berlaku yang mencurigakan seterusnya menilai ratusan faktor dalam milisaat untuk mengira skor risiko dan boleh membekukan transaksi secara automatik dan menghantar pengesahan segera kepada pemegang akaun.

Keupayaan pembelajaran mesin ini bermakna sistem menjadi lebih bijak dari masa ke masa di mana ia belajar dari penipuan baru dan sentiasa menyesuaikan diri dengan taktik penjenayah kewangan yang sentiasa berubah, memberikan lapisan perlindungan yang dinamik dan proaktif.

Automasi Analisis Ramalan

Bagi perniagaan, AI mengautomasikan tugas kewangan operasi yang rumit dan memakan masa, seperti pemprosesan invois, pemberian baucar, dan pendamaian akaun.

Bot perisian yang menggunakan pemprosesan bahasa semula jadi (NLP) boleh membaca invois dalam pelbagai format, mengekstrak maklumat penting dan memasukkannya ke dalam sistem perakaunan tanpa campur tangan manusia seterusnya mengurangkan kesilapan dan mempercepatkan kitaran pembayaran.

Di peringkat strategik, AI adalah alat ramalan yang sangat berkuasa dimana ia boleh menganalisis data kewangan sejarah syarikat, data pasaran, trend industri dan juga berita serta sentimen media sosial untuk membina model ramalan yang kompleks.

Secara keseluruhan, jelas bahawa AI membantu pengurusan kewangan dengan mengubahnya daripada bidang reaktif dan administratif kepada satu yang proaktif, strategik dan inklusif.

Dengan kemampuan menganalisis data besar, meramal trend masa depan, mengurus risiko dan menyediakan strategi diperibadikan, AI menjadi tonggak utama dalam evolusi pengurusan kewangan global.